金融是经济的血液，资金是企业的命脉。融资、投资、创利、发展是每个企业发展的主旋律。如何全方位的、立体化的防范企业投融资过程中的民事、刑事法律风险，防止雄心勃勃的投融资计划成为企业发展的“滑铁卢”，确保“融进来、投出去、收回来”，实现企业良性发展，是每一位企业家关注的问题。为帮助企业家解决企业投融资过程中面临的刑民交叉法律问题，为企业家提供全景式、立体化解决方案，由青岛市中小企业公共服务中心、青岛市惠企政策宣讲团、国家税务总局青岛市市南区税务局税收普法教育基地、北京德和衡律师事务所、山东德衡律师事务所(以下简称德衡所)主办、山东德衡律师事务所刑民行交叉疑难案例研究中心承办的“企业投融资过程中面临的刑民交叉法律问题专题讲座”为主题的第37期“以案释法大讲堂”于2023年5月10日成功举办。
本期大讲堂由山东德衡律师事务所高级联席合伙人杨晓文律师主持。山东德衡律师事务所高级合伙人、所主任马先年现场致辞。马先年主任首先代表律所对参加本次活动的各位企业家表示热烈欢迎，随后指出国家政策层面对企业融资难题的支持措施以及投融资活动对企业经营发展的重要性，建议企业一方面抓住政策红利，积极通过投融资活动为企业增强实力和活力，另一方面重视投融资活动中的民事、刑事法律问题，做好法律风险防范。山东德衡律师事务所拥有强大的金融法律服务团队，长期为企业提供专业的投融资法律服务，赢得了企业的广泛信赖与赞誉。本期以案释法大讲堂由德衡所刑民行交叉疑难案例中心用心打造，由刑事、民事领域的资深律师及高校老师分享企业投融资过程中面临的刑民交叉法律问题及应对思路，相信会为现场及线上的与会企业家及法律同行有所帮助。
在主题分享环节，德衡律师分别从自己擅长的民事、刑事执业领域对企业投融资过程中面临的民事、刑事风险及防范进行了解读，并邀请嘉宾对每个话题进行了与谈和点评。
德衡所高级合伙人、执行总裁杨培银律师以《企业投融资常见风险防范》为题，从“企业间借款合同效力”“影响企业提供担保效力的因素”“标的物转让未必获得物权”“承担担保责任后如何追偿”等方面做精彩分享，为企业“如何投出去还能收回来”提供了切实可行的思路。与谈嘉宾德衡所金融业务中心秘书长迟井瑜律师从风险与收益角度，结合“裸对赌”“套期保值”“上市公司对外担保”“增信措施”等具体业务，就企业在开展投融资业务时如何将业务语言有效转换为法律语言、如何实现业务需求与法律意义上的权利义务相统一进行了分享。青岛大学法学院助理教授周颖博士结合自己在学术研究中遇到的“企业间商业承兑汇票贴现融资的效力风险及其与民间借贷之间的关系”问题，对企业如何在投融资中做到依法合规、防范法律风险进行点评。
德衡所高级合伙人、刑事业务中心执行总监邢丽丽律师以《企业融资中如何远离骗贷的刑事风险》为题，从企业家所涉骗取贷款罪的大数据分析，从实践中多发、高发的案例为基础，指出银行融资中的五大风险点和企业向银行融资的误区，并提出企业在向银行融资中应注意的问题，为企业提出骗贷风险的防范及化解路径。与谈嘉宾德衡所刑民行交叉疑难案例研究中心副主任崔鹏指出企业以欺骗手段获取银行和金融机构贷款，会使金融资产运行处于可能无法收回的巨大风险之中。骗取贷款罪要保护的只能是银行贷款资金的安全，而不是抽象的金融贷款秩序。因此，实践中银行是否提起民事诉讼等不是贷款企业出罪的理由。德衡所高级合伙人、刑事业务中心总监刘向东律师在点评时指出，企业在向银行融资过程中遇到的法律问题通常具有刑民交叉、风险多元、司法认定模糊等多重特点，无论是预防此类风险，还是作为辩护人进行辩护，都对律师的业务水平提出了很高的要求。刘向东律师还结合案例对从银行融资过程中可能触及的高利转贷罪、信用卡诈骗罪两个罪名进行解读，建议企业家们在经营过程中要进行刑事合规体系建设，提前进行预防。
德衡所合伙人、刑民行交叉疑难案例研究中心副主任刘晶晶律师以《民间融资的刑事法律风险》为题，从民间融资的刑事法律风险、非法吸收公众存款罪的认定两个角度进行精彩分享，对非法吸收公众存款罪的认定时常见的争议问题进行解读与答疑，同时为企业民间融资的风险防范提出思想上和实操上的建议。与谈嘉宾德衡所高级联席合伙人、刑民行交叉疑难案例研究中心副主任谢钰鑫律师结合自己经办案件，针对企业在融资过程中采用的“三级分销的模式”进行商业推广，存在涉嫌构成传销犯罪风险，阐明合法融资与传销式集资行为的界限，避免企业存在融资不成反而涉嫌犯罪的刑事风险，从而实现避免传销犯罪的“陷阱”。德衡所高级合伙人、战略委常务副主任姜保良律师对民间融资所衍生的刑民交叉所涉复杂法律问题进行综合点评，结合承办实务案例系统理清民刑区分界限以及综合运用民刑交叉思维解决实务问题的思路和方法，建议企业家及时更新法律观念，提升法律警觉意识，协同专业团队，永葆企业基业长青。
讲座最后，青岛大学法学院副教授、刑民行交叉疑难案例研究中心主任，德衡所刑民行交叉疑难案例研究中心主任牛传勇进行总结发言。牛教授首先对现场和线上的参会嘉宾以及各位主题分享人与谈人表示感谢，并指出，融资、投资、创利企业发展的成长线，也是企业风险的生命线。企业家多是自己所在业务领域的精英，但在投融资过程中往往只注重业务与市场研判，而不太注重法律风险防范。因此，有的企业原本极为期待的投融资发展计划却因法律问题给企业造成了重创。所以，本期讲座专门针对相关法律问题进行专题分享，希望不仅在投融资法律风险理念上给大家以提醒，还尽可能在向银行融资、企业间拆借、民间融资等不同类型业务上的法律风险防范给大家以具体指导;不仅注重民商事法律风险防范，还关注刑事法律风险防控，尽力发挥刑民行交叉研究中心的优势，为企业投融资提供立体式法律风险防范体系。
德衡所刑民行交叉疑难案例研究中心于2020年7月成立，集合驻青高校的教授学者和德衡律所高级合伙人等执业律师，研究领域涵盖刑事、民事、行政领域，意在发挥人才聚集效应，打破专业壁垒，树立整体法律观念，为解决疑难复杂案件提供系统化思维和综合性解决方案。研究中心自成立以来，聚焦企业营商环境、涉及企业经营管理中的刑事、民事、行政法律关系交织的复杂案件，定期组织研讨提供专家意见，开展各类学术交流活动，在各平台展示宣传研究成果，为企业家和律师提供一体化、综合性法律风险防控和争议解决方案，取得良好的实践效果和社会反响。
本期大讲堂从实务中易发、常发的企业投融资纠纷案例出发，为企业发展助力和提醒，为企业防范或解决类似风险问题提供刑事、民事一体化思维和解决方案，受到现场和线上参加者的一致好评。本期以案释法大讲堂是2023年度针对企业发展中的主要领域的刑民行交叉问题系列论坛的第二期，后续还将对企业发展中引发的其他刑民交叉问题深入探讨，敬请关注。本期大讲堂视频可登录“德衡律师”微信公众号“直播课程”栏目进行回看。